चर्चा कीजिए कि किस प्रकार उभरती प्रौद्योगिकियां और वैश्वीकरण मनी लॉन्ड्रिंग में योगदान करते हैं। राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय…

(क) उभरती प्रौद्योगिकियों की भूमिका: क्रिप्टोकरेंसी, मिक्सर और ब्लॉकचेन की छद्म-नामता अपारदर्शिता देती है, डार्क वेब बाज़ार अवैध व्यापार संभव बनाते हैं, और AI-आधारित स्वचालित लेन-देन परतबंदी अनेक खातों में पकड़ से बचती है।

(ख) वैश्वीकरण की भूमिका: निर्बाध सीमापार पूँजी-गतिशीलता, अपतटीय कर-स्वर्ग, मुखौटा कंपनियाँ और अधिक/कम चालान के माध्यम से व्यापार-आधारित धन-शोधन (TBML) अवैध धन को क्षेत्राधिकारों के पार तेज़ी से, प्रायः हवाला माध्यमों से, पहुँचाते हैं।

(ग) राष्ट्रीय उपाय: धन-शोधन निवारण अधिनियम (PMLA), 2002 का प्रवर्तन प्रवर्तन निदेशालय (ED) करता है; FIU-IND संदिग्ध लेन-देन का विश्लेषण करती है, RBI और SEBI KYC/AML मानदंड लागू करते हैं, और 2023 में आभासी डिजिटल परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं को PMLA रिपोर्टिंग के दायरे में लाया गया।

(घ) अंतर्राष्ट्रीय उपाय: वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) की अनुशंसाएँ (भारत को 2024 के पारस्परिक मूल्यांकन में 'नियमित अनुवर्ती' श्रेणी मिली), मादक पदार्थ तस्करी (वियना), संगठित अपराध (UNTOC) और भ्रष्टाचार (UNCAC) के विरुद्ध संयुक्त राष्ट्र अभिसमय, वित्तीय खुफ़िया-साझेदारी हेतु एग्मोंट समूह और पारस्परिक विधिक सहायता संधियाँ सीमापार अनुरेखण और वसूली में सहायक हैं। नियामक पिछड़ापन दूर करने के लिए आभासी परिसंपत्तियों का सामंजस्यपूर्ण विनियमन आवश्यक है।